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軟件產(chǎn)品采購需求主要內(nèi)容（一般包括以下所列內(nèi)容）一、基本要求：為加強(qiáng)涉賭涉詐精準(zhǔn)治理，避免監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)、約談及處罰，我行擬持續(xù)與外部公司開展反賭反詐合作。合作內(nèi)容包含新系統(tǒng)功能開發(fā)及存量系統(tǒng)功能運(yùn)維兩個方面。一是對高危賬戶進(jìn)行實(shí)時預(yù)警，聚焦涉詐銀行卡主流傳播環(huán)節(jié)（詐騙APP、四方跑分平臺、境外通聯(lián)工具等租借渠道），監(jiān)測收錄疑似涉網(wǎng)犯罪團(tuán)伙持有的高危涉詐卡數(shù)據(jù)，行內(nèi)實(shí)現(xiàn)對高危潛在涉案賬戶的精準(zhǔn)監(jiān)測管控。二是基于賬戶信息和交易信息，構(gòu)建交易網(wǎng)絡(luò)模型，引入合作方百萬級涉詐種子數(shù)據(jù)對串聯(lián)后的資金流進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定性評級，輸出涉詐風(fēng)險(xiǎn)名單應(yīng)用于存量賬戶的風(fēng)險(xiǎn)核查，并實(shí)施差異化管控策略。三是受害人預(yù)警合作。為加強(qiáng)潛在受害人預(yù)警，避免客戶資金發(fā)生重大損失，今年擬增加受害人保護(hù)預(yù)警合作。通過運(yùn)營商網(wǎng)絡(luò)流量資源能力對惡意渠道（詐騙應(yīng)用程序、屏幕共享應(yīng)用程序、遠(yuǎn)程控制應(yīng)用程序、黑灰產(chǎn)群組等）進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在被騙人線索形成易感人群賬戶名單；在準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)，通過對Telegram、欺詐網(wǎng)站等渠道監(jiān)測，實(shí)時收錄詐騙團(tuán)伙掌握的所有銀行卡信息，通過監(jiān)測我行賬戶對黑種子卡號跨行轉(zhuǎn)賬進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)警攔截；在首筆轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)，犯罪分子為了可以在涉詐收款后進(jìn)行利益分配，車隊(duì)與卡商之間做正常結(jié)算，一般收款完成后都要進(jìn)行收款報(bào)備操作，報(bào)備信息中多為受害人轉(zhuǎn)賬憑證，通過OCR還原出部分交易信息，我行根據(jù)這些信息結(jié)合行內(nèi)實(shí)際交易記錄進(jìn)行還原，定位出具體風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行賬戶保護(hù)勸阻。二、供應(yīng)商基本資格要求1投標(biāo)人為中華人民共和國境內(nèi)合法注冊的獨(dú)立法人，具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的能力，對于分公司等不具備獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任能力的，須提供總公司（或事業(yè)單位上級獨(dú)立機(jī)構(gòu)等）針對本項(xiàng)目的授權(quán)。遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)，具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)會計(jì)制度。2投標(biāo)人當(dāng)前未處于限制開展生產(chǎn)經(jīng)營活動、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、責(zé)令關(guān)閉、限制從業(yè)等重大行政處罰期內(nèi)。3投標(biāo)人當(dāng)前未被“信用中國”網(wǎng)站列入稅收違法黑名單；未被“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”列入失信被執(zhí)行人名單；未被“中國政府采購網(wǎng)”列入政府采購嚴(yán)重違法失信行為記錄名單；未被“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”網(wǎng)站列入嚴(yán)重違法失信名單。4法定代表人（負(fù)責(zé)人）為同一人或存在控股、管理關(guān)系的不同申請人，不得同時參加本項(xiàng)目。5投標(biāo)人在法律和財(cái)務(wù)上獨(dú)立、合法運(yùn)作并獨(dú)立于建設(shè)銀行。6投標(biāo)人與建設(shè)銀行不存在利益沖突，不存在損害建設(shè)銀行合法利益和聲譽(yù)的情形，不存在針對建設(shè)銀行的重大誠信問題。7投標(biāo)人在資格審查時未處于中國建設(shè)銀行供應(yīng)商暫停合作、禁用、退出等處理期內(nèi)。8投標(biāo)人承諾在本項(xiàng)目招標(biāo)過程中不存在下列情形，如存在下列情形之一，招標(biāo)人有權(quán)取消其投標(biāo)或中標(biāo)資格。情形包括但不限于：（1）法定代表人（負(fù)責(zé)人）在生產(chǎn)經(jīng)營活動中受到刑事處罰；（2）重大并購或重組，影響正常生產(chǎn)經(jīng)營；（3）其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，影響正常采購合作。9投標(biāo)人須承諾提供的產(chǎn)品或服務(wù)不存在侵犯任何第三方的知識產(chǎn)權(quán)等權(quán)益的情況（包括但不限于商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、版權(quán)、對不便申請專利的技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的權(quán)利等）。如有任何因建設(shè)銀行使用投標(biāo)人提供的產(chǎn)品或服務(wù)而提起的侵權(quán)指控，投標(biāo)人將依法承擔(dān)全部責(zé)任。10本項(xiàng)目不接受聯(lián)合體投標(biāo)；不接受任何形式的分包、轉(zhuǎn)包。11供應(yīng)商需具備近兩年以來國有大型銀行山東省分行的合作經(jīng)驗(yàn)，合作案例至少具備2個。案例服務(wù)內(nèi)容需要至少要包含“涉詐”、“反詐”、“斷卡”中至少1個關(guān)鍵詞，以下案例無效：風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)案例、風(fēng)險(xiǎn)評分案例、業(yè)務(wù)咨詢案例、黑灰產(chǎn)數(shù)據(jù)案例、反欺詐案例。供應(yīng)商需提供合同首頁、合同金額、蓋章頁等合同關(guān)鍵信息掃描件進(jìn)行證明。三、功能要求，包括功能說明、功能模塊列表等。1)供應(yīng)商需具備境外通聯(lián)工具監(jiān)測能力：針對Telegram、蝙蝠、土豆等卡商對接群、車隊(duì)對接群、收料團(tuán)伙對接群等傳播買賣銀行卡性質(zhì)的私域群聊進(jìn)行布控巡檢，在銀行卡買賣、信息報(bào)備等環(huán)節(jié)收錄高危風(fēng)險(xiǎn)銀行卡，并支持通過API接口方式實(shí)時推送給采購人，支撐采購人實(shí)現(xiàn)對行內(nèi)疑似涉詐賬戶的精準(zhǔn)監(jiān)測管控，降低涉案賬戶。2)供應(yīng)商需具備涉詐風(fēng)險(xiǎn)感知模型與傾向性分析模型，通過鮮活的互聯(lián)網(wǎng)特征畫像，如：實(shí)時獲取到電網(wǎng)詐團(tuán)伙掌握的涉詐資金收款卡、卡商車隊(duì)團(tuán)伙應(yīng)用銀行卡鏈路等，精準(zhǔn)感知可能被租售給犯罪團(tuán)伙實(shí)施涉詐互聯(lián)網(wǎng)幫信風(fēng)險(xiǎn)行為的銀行賬戶的傾向性風(fēng)險(xiǎn)。具體應(yīng)包括：風(fēng)險(xiǎn)畫像模型：基于大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，構(gòu)建銀行賬戶的風(fēng)險(xiǎn)畫像，包括但不限于賬戶交易行為、關(guān)聯(lián)關(guān)系、互聯(lián)網(wǎng)行為等。傾向性分析模型：通過對風(fēng)險(xiǎn)畫像的深入分析，識別出具有潛在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的銀行賬戶，并對其可能參與的欺詐平臺等非法活動進(jìn)行分析和預(yù)警。3)供應(yīng)商需具備境外通聯(lián)工具監(jiān)測能力：針對Telegram、蝙蝠、土豆等卡商對接群、車隊(duì)對接群、收料團(tuán)伙對接群等傳播買賣銀行卡性質(zhì)的私域群聊進(jìn)行布控巡檢，在銀行卡買賣、信息報(bào)備等環(huán)節(jié)進(jìn)行全網(wǎng)內(nèi)容監(jiān)測，基于供應(yīng)商自有的情報(bào)引擎分析傳播內(nèi)容，輸出事件預(yù)警、情報(bào)線索、風(fēng)險(xiǎn)趨勢、最新手段等風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容，支撐我行了解最新態(tài)勢和犯罪分子手法，更全面開展風(fēng)險(xiǎn)防控工作。四、技術(shù)要求：